浙银理财开业成立首年将“注重稳健发展”

2月18日，浙商银行理财子公司——浙银理财有限责任公司在杭州宣布开业，成为第一家注册地在浙江的全国性股份制银行理财子公司。

浙银理财也是国内第32家开业的理财公司，这意味着国内12家股份制银行的理财公司已全部成立并展业。

浙商银行党委书记、董事长陆建强表示，浙银理财的开业，为金融助力共同富裕示范区建设落下了重重一“子”。浙银理财将积极践行善本金融，坚持金融为民，探索建立与投资者利益绑定的考核评价机制，并将部分管理费投入慈善用途，多渠道增加城乡居民财产性收入。

注重稳健发展

2024年年初，浙银理财获批筹建。2025年1月26日晚间，浙商银行发布公告称，该行于当日收到相关批复文件，国家金融监督管理总局已同意浙银理财开业。

浙商银行2024年半年报披露，截至2024年6月末，该行理财产品余额为1472.48亿元，净值型理财产品比重为100%，其中，个人、机构客户资金占比分别为92.36%、7.64%。2024年上半年，浙商银行累计发行理财产品1236.38亿元，实现资产管理服务手续费收入2.71亿元。

浙银理财党委书记、董事长武国元在接受经济观察报等媒体采访时表示，浙银理财在成立首年，目标规模基本与成立初期持平，不刻意追求规模的快速增长，而是注重稳健发展，将更多的精力放在“夯基础”上。具体实施方案包括完善公司治理、注重投研能力建设、丰富产品体系、拓展外部代销渠道和保障投资者权益等方面。

浙银理财的投研体系包括投资研究团队、固定收益投资团队、项目投资团队、权益投资团队、多策略投资团队、集中交易团队等。

在投研体系的建设上，武国元表示，浙银理财将从人才培育与系统建设两方面协同发力，同时充分发挥身处浙江的区位优势，积极拥抱AI大模型应用，逐渐构筑浙银理财的差异化特色。

拓展新赛道势在必行

银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场年度报告》显示，截至2024年末，全国共有218家银行机构和31家理财公司有存续的理财产品，存续规模为29.95万亿元；2024年全年累计新发理财产品3.08万只，其中接近96%属于中低风险的理财产品。

从理财产品分类来看，理财市场以固定收益类产品为主，固定收益类资产相关投资策略占据全市场的主导地位。武国元认为，这种格局的形成，既是市场的选择，也是投资者风险偏好的体现。这也使得理财产品在过去侧重于固定收益资产的投向，并在过去的债券牛市中取得了较好的业绩表现。

新成立的浙银理财推出了“琮”系列六大产品体系:“琮善”“琮简”“琮融”“琮心”“琮长”“琮乐”，涵盖活钱类、固收类、固收增强类、混合类、权益类、商品和金融衍生类等多类型产品。

武国元表示，浙银理财现有产品同样以固定收益类产品为主。然而，在固定收益资产票息下移、资本利得空间收缩的背景下，固定收益类理财产品的吸引力有所下降，拓展新的赛道已势在必行。为此，浙银理财将以风险稳健、收益适当的标准化固收资产作为底仓，同时拓宽资产配置谱系，丰富“+”投资策略，积极探索布局权益、另类与海外资产的投资机会，为客户带来更多元化的资产选择，打造风险适中、收益可期的投资方案。

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